Yapı Kredi’nin, ticaretin sürdürülebilirliği ve finansal güvenliği için yeni nakit yönetimi ürünü Yapı Kredi BANKO‘nun lansmanı için birlikteydik.
Geleceğin bankacılığını bugünden inşa eden Yapı Kredi, Yapı Kredi Genel Müdür Yardımcısı Cahit Erdoğan ile Sınırsız Bankacılık Genel Müdür Yardımcısı Yakup Doğan’ın katılımıyla gerçekleşen basın toplantısında Yapı Kredi BANKO’yu tanıttı.
Banka’nın 80 yıllık sınırsız hizmet anlayışının bir yansıması olarak hayata geçirilen Yapı Kredi BANKO ile şirketlerin en büyük ihtiyacı olan güvenli nakit akışı ve esneklik üzerine kurulu yeni bir ekosistem kurulması hedefleniyor.
Yapı Kredi BANKO ile ticarette güven köprüsü kurmayı hedefleyen Banka, sektöre getirdiği bu yenilikle mevcutta kullanılan ödeme, tahsilat ve finansman ürünlerinin ötesine geçen yenilikçi ve dijital bir ödeme deneyimi sunuyor. Firmalara yalın bir ödeme modeli ile hizmet veren Yapı Kredi BANKO hem alıcı hem de satıcı tarafın ihtiyaçlarını gözetiyor. Böylece tahsilat garantisi, ödeme finansmanı, erken finansman ve devir imkânını tek bir çatı altında, tamamen dijital süreçlerle sağlayarak güçlü bir ekosistem oluşturuyor ve firmaları ticarette bir adım öne taşıyor.
Yapı Kredi Sınırsız Bankacılık Genel Müdür Yardımcısı Yakup Doğan, Yapı Kredi’nin ödeme sistemlerine yönelik mevcut çözümlerini ve geleceğe dair planlarını bizlerle paylaştı.
Konuşmasından kısa bir bölümü sizlerle paylaşıyorum.
Yakup Doğan: “Ödemede Dijitalleşme Krediyle Bütünleşti!”
Yakup Doğan, bankanın ödeme sistemleri, açık bankacılık uygulamaları ve dijital müşteri edinimi alanlarındaki öncü adımlarını detaylarıyla anlattı. QR kod ile ödeme ve para çekme hizmetlerinde 10 yılı geride bırakan banka, World Pay entegrasyonu ile 9 milyonluk işlem hacmine ulaşarak bu alanda sektörde ciddi bir pay sahibi oldu.
Doğan, yalnızca bireylerde değil, işletmelerde de dijitalleşmeyi hızlandırdıklarını vurguladı. Fiziki ya da sanal ödeme kaydedici cihaz başvurularının mobil ya da web üzerinden yapılabilmesi, dijital teminat mektuplarının hazırlanabilmesi, cepte senet gibi çözümlerin mobil ortamda yönetilebilmesi, Yapı Kredi’nin iş dünyasına sunduğu yüksek teknoloji destekli hizmetlerin başında geliyor. Banka, birkaç saniyede kredi tanımlama ve gayrinakdi çözümler sunma altyapısıyla da hızlı finansmana erişim imkânı sağlıyor.
Yakup Doğan’a göre sektörün dönüşümünü üç temel dinamik belirliyor: Müşteri ihtiyaçlarının evrimi, teknolojideki ivme ve düzenleyici çerçevedeki gelişmeler. Açık bankacılık tarafında da Türkiye’nin, Avrupa’daki gecikmeli başlangıcına karşın Bankalararası Kart Merkezi ile sağlanan merkezi entegrasyon sayesinde çok daha hızlı ilerlediğini belirten Doğan, yıl sonu itibarıyla kredi kartlarının da bu sisteme entegre edilmesinin önemli bir eşik olacağını ifade etti.
Banka, açık bankacılık ile tüm bankalardaki müşteri verilerini tek bir görünümde analiz edebiliyor ve bu verileri yapay zekâ destekli modellerle işleyerek daha doğru öngörüler sunabiliyor. Öte yandan, mobil cihazları POS cihazına dönüştüren çözümlerden içerik destekli büyük dil modellerine kadar uzanan geniş bir teknoloji yelpazesiyle bankanın hizmet vizyonu yeniden şekilleniyor.
Sayın Yakup Doğan ile Yapı Kredi’nin Sınırsız Bankacılık vizyonu ve Yapı Kredi BANKO odağında özel bir röportaj yaptım. Röportajı Fintechtime’ın Ağustos sayısında okuyabilirsiniz.
Toplantıya katılamayanlar için günün özetini aşağıda paylaşıyorum:
Yapı Kredi BANKO: Ticari Hayatın Nakit Akışını Dijitalleştiren Yeni Nesil Çözüm
Ticari hayatta nakit akışının yönetimi, şirketlerin büyüme stratejileri kadar ayakta kalma mücadeleleri açısından da belirleyici bir unsur haline gelmiş durumda. Artan faiz oranları, vadeli tahsilat riskleri, çek-senet gibi geleneksel enstrümanların kısıtları, firmaları daha esnek, dijital ve entegre finansal çözümler aramaya yöneltiyor. İşte tam bu noktada Yapı Kredi BANKO devreye giriyor.
BANKO, Yapı Kredi’nin uzun süredir dijitalleşme yatırımlarıyla desteklediği yeni nesil ticari ürün portföyünün en dikkat çekici halkalarından biri. Bu ürün, ticari yaşamda sıklıkla kullanılan çek, senet, teminat mektubu, doğrudan borçlandırma gibi finansal enstrümanların avantajlarını tek bir dijital yapıda birleştirirken, bu yapıların sınırlayıcı yönlerini ortadan kaldırmayı hedefliyor.
Neden Yapı Kredi BANKO’ya İhtiyaç Duyuldu?
Şirketlerin günlük operasyonlarında en temel ihtiyaçlardan biri, farklı kaynaklardan gelen alacaklarını zamanında ve güvence altında tahsil edebilmek. Ancak çek ve senet gibi klasik yöntemler, bölünebilirlik, vadeye göre iskonto esnekliği ya da üçüncü tarafa devredilebilirlik gibi kritik alanlarda yetersiz kalıyor. Yapı Kredi BANKO tam da bu boşluğu dolduruyor.
Yapı Kredi, yıllardır üzerinde çalıştığı dijital yetkilendirme altyapısı, yapay zekâ destekli imza kontrol sistemleri, açık bankacılık entegrasyonları ve doğal dil işleme teknolojileriyle, firmaların hem fiziksel hem sanal dünyadaki bankacılık işlemlerini dijital ortama başarıyla taşıyor. BANKO ise bu dijital dönüşümün somut bir çıktısı olarak, ticari işletmelere hem ödeme garantisi hem de esnek finansman imkânı sağlıyor.
Yapı Kredi BANKO’nun öne çıkan özellikleri:
Yapı Kredi BANKO’nun sunduğu çözümler arasında en dikkat çekici olanlardan biri, dijital ödeme garantisi sunması. Bu yapı sayesinde alacaklılar, valör tarihinde ödemenin yapılacağından emin olabiliyor ve geleneksel çek sistemindeki karşılıksız çıkma riski ortadan kalkıyor. Müşteriler, bir banka ödemesini ister vadesine kadar bekleyerek, ister tamamını ya da belirli bir kısmını iskonto ederek nakde çevirebiliyor. Aynı zamanda bu ödemeleri üçüncü taraflara devredebilme esnekliğine de sahipler. BANKO ile birlikte elektronik ortamda verilen serbest formatlı talimatlar, Yapı Kredi’nin uzun yıllardır yatırım yaptığı doğal dil işleme teknolojisi sayesinde anlamlandırılarak hızla işleme alınabiliyor. Üstelik tüm bu işlemler ıslak imza, faks ya da fiziki onay sürecine gerek kalmadan tamamlanabiliyor. Açık bankacılık entegrasyonları sayesinde müşteriler, yalnızca Yapı Kredi hesaplarını değil, farklı bankalardaki finansal varlıklarını da tek ekrandan görebiliyor, bu sayede nakit akışlarını kapsamlı şekilde analiz edip planlayabiliyor. BANKO’nun arkasında çalışan güvenlik altyapısı ise, yetki kontrol sistemlerinden imza tanıma algoritmalarına, cihaz eşleştirmelerden davranışsal analizlere kadar çok katmanlı bir dijital koruma sağlıyor. Tüm bu bileşenler, ticari hayatta hem operasyonel verimliliği artırıyor hem de finansal yönetimi daha şeffaf ve esnek hale getiriyor.
“Yapı Kredi Banko ile sektörde dönüşüm hedefliyoruz”
İş dünyasının hızla değişen dinamiklerine uyum sağlayabilmek için sadece bir finansman aracı değil, aynı zamanda bir iş ortağı yaklaşımıyla hareket ettiklerini ifade eden Yapı Kredi Genel Müdür Yardımcısı Cahit Erdoğan konuyla ilgili şunları söyledi: “Ticaret yapan firmalarımız, üretim yapan işletmelerimiz kendi başarı hikâyelerini yazarken, aynı zamanda bu başarılarıyla ülkemizin refah seviyesini de yukarıya taşıyor. Yapı Kredi olarak, ülke ekonomimizin bel kemiği firmalarımızın finansal ihtiyaçlarını gözeterek, planlamalarını daha sağlıklı yapabilmelerine imkan sağlamak ana odak noktamız. Bu kapsamda, firmalarımızın ihtiyaçları doğrultusunda esnek, hızlı ve dijital hizmetler sunmak amacıyla Yapı Kredi BANKO’yu geliştirdik. Yapı Kredi BANKO, firmaların nakit akışını yönetmelerini kolaylaştırırken; vadeye bağlı kalmadan tahsilatlarını güvence altına almalarına, erken finansman sağlamalarına ve alacaklarını devretmelerine imkân tanıyan bütüncül çözümü tek çatı altında dijital bir şekilde sunuyor. Ayrıca Yapı Kredi BANKO ile kredilendirme, ileri vadede ödeme emri ve iskonto yapma imkânıyla tahsilat sorununu ortadan kaldırıyoruz ve ticarette para akışını güvenle sağlıyoruz. Amacımız, ülkemizdeki firmaların Yapı Kredi garantisiyle, dijital kanaldan güvenli, hızlı ve yalın bir şekilde ticaretlerini yapabilmelerini sağlamak.
Yapı Kredi olarak, güveni dijitalle büyütüyor, ticareti Bankamızın güvencesiyle kolaylaştırıyoruz. Tüm firmalarımızı dijitalleşen dünyada desteklemeye ve onların her adımında yanlarında olan gerçek bir yol arkadaşı olmaya devam ediyoruz.”
Yapı Kredi BANKO, klasik ürünleri dijitalleşme ile yeniden yorumlayarak, işletmelerin en temel problemi olan nakit akışı dengesini yönetilebilir ve öngörülebilir hale getiriyor. Üstelik bunu sadece bankanın mevcut müşterilerine değil, kısa sürede dijital müşteri olan yeni firmalara da sunarak genişletilebilir bir ekosistem kuruyor. BANKO’nun sunduğu ödeme garantisi ve esnek kullanım yapısı, Türkiye ticaret hayatında çek-senet gibi araçların yerini dijital formların almaya başladığını gösteriyor. BANKO, yalnızca yeni bir ürün olmanın ötesine çıkarak, aynı zamanda işletme sermayesi finansmanının dijital dönüşümünü de temsil ediyor.
